Verificarea datelor reprezintă confirmarea identității vânzătorului – acest proces îi permite operatorului de plăți să distribuie în siguranță banii obținuți din vânzările realizate cu serviciul Livrare prin Plăți OLX / Serviciul OLX Livrare cu plata la destinație. Cumpărătorul achită produsul în momentul achiziției, iar operatorul de plăți securizează plata – asta înseamnă că vânzătorul nu trebuie să furnizeze detaliile sale bancare direct cumpărătorului pentru a primi banii de pe urma tranzacției.

Verificarea datelor este, de asemenea, o declarație a modului în care vinzi pe OLX – fie ca persoană fizică, fie ca persoana juridică.

Cine și de ce verifică datele 

Verificarea datelor vânzătorilor este procesată direct de operatorul de plăți PayU.

PayU este un furnizor de servicii de plată, autorizat să funcționeze ca instituție de plată și supravegheat de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF).

Verificarea datelor se efectuează de fiecare dată pentru toate plățile online – nu doar pe OLX. Scopul acestei verificări este confirmarea identității utilizatorilor. Astfel, PayU se asigură că fondurile pentru produsul vândut sunt transferate corect în contul bancar al vânzătorului.

Operatorul de plăți este obligat să aplice măsuri de siguranță financiară (în conformitate cu Legea nr 129/.2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative) pentru a preveni fraudele financiare în timpul plăților online.

Măsuri de siguranță financiară 

Măsurile de siguranță financiară includ, printre altele, identificarea clientului (cunoscută sub numele de procedura KYC – Know Your Customer sau PCC – Procedura de Cunoaștere a Clientului) și identificarea beneficiarului real.

Aceste măsuri de siguranță financiară se aplică în situații precum:

• stabilirea relațiilor comerciale – înainte de a efectua primul serviciu pentru un nou client, conform contractului încheiat (de exemplu, transferul banilor în contul utilizatorului);

• efectuarea tranzacțiilor ocazionale, adică tranzacții care implică transferuri de fonduri ce depășesc echivalentul a 1000 de euro;

• suspiciuni de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului;

• dubii legate de autenticitatea sau corectitudinea datelor de identificare obținute anterior de la utilizatorul serviciului.

Cât de des se verifică datele 

Chiar dacă datele tale au fost deja verificate, operatorul de plăți poate solicita re-verificarea lor oricând, pentru a determina dacă acestea sunt actuale și corecte.

PayU este obligat să verifice identitatea vânzătorului în cazul unor suspiciuni de spălare a banilor/finanțare a terorismului sau dacă există îndoieli legate de autenticitatea și corectitudinea datelor obținute anterior.